НБУ оновив правила фінмоніторингу: що зміниться для клієнтів МФО

НБУ оновив правила нагляду у сфері фінансового моніторингу, санкцій і валютних операцій. Для фінансових компаній це означає суворіші перевірки, а для клієнтів — трохи більше запитань від кредиторів. Пояснюємо, до чого готуватися.

Що змінилося

Регулятор уніфікував підходи до перевірок банків і небанківських установ: МФО тепер контролюють майже так само ретельно, як банки. Особлива увага — джерелам коштів, підозрілим операціям і дотриманню санкційних обмежень.

Коли МФО може запитати документи

• нетипово великі суми погашення (наприклад, разове закриття кількох великих позик готівкою);
• розбіжності в анкетних даних або документах;
• операції, що формально підпадають під ризик-критерії НБУ.

Як реагувати клієнту

Запит додаткових документів — не звинувачення, а стандартна процедура. Надайте виписку чи довідку про доходи — питання зазвичай закривається за день-два. Відмова відповідати може призвести до блокування операції.

Обирайте кредиторів, які працюють у білому полі: всі компанії в нашому каталозі мають ліцензію НБУ і проходять цей нагляд. Про посилені вимоги до найбільших гравців — у новині про значимі фінкомпанії.

Джерело: Мінфін, травень 2026.